W zestawieniu wybrane cechy dobrze różnicują różne strategie działania w segmencie usług inwestycyjnych online: oferta/usługi (zakres funduszy, doradztwo), technologia/innowacyjność (platforma cyfrowa, narzędzia), grupa docelowa (dla początkujących, zaawansowanych, firm), renoma (wielkość klientów, doświadczenie rynkowe). Te cechy umożliwiają rzetelne oceny niezależnie od siebie.
Oferta/usługi: bezpłatne doradztwo inwestycyjne i fundusze PKO TFI, minimalna kwota wejścia już od ok. 100 zł, brak opłat za doradztwo i zakup funduszy.
Technologia/innowacyjność: intuicyjna obsługa przez aplikacje iPKO/IKO z ankietą MiFID i rekomendacją funduszy dopasowaną do celów inwestycyjnych.
Grupa docelowa: nowi inwestorzy indywidualni zainteresowani funduszami TFI i prostym dostępem przez bank mobilny.
Renoma: silna marka PKO BP, zaufanie instytucjonalne, duża liczba klientów bankowych.
Oferta/usługi: dostęp do wielu funduszy, szybki zakup (tego samego dnia), bardzo niskie koszty zarządzania, platforma bez opłat manipulacyjnych.
Technologia/innowacyjność: uproszczone formularze, szybka rejestracja z potwierdzeniem tożsamości; mobilna obsługa.
Grupa docelowa: klienci szukający najtańszych funduszy indeksowych i prostoty transakcyjnej.
Renoma: marka PZU znana z ubezpieczeń, rozwinięcie działalności w inwestycje funduszowe.
Oferta/usługi: baza ponad 15 tys. projektów budowlanych, raporty i analizy, spersonalizowane powiadomienia, moduł „Zlecenia Budowlane” umożliwiający interakcję z uczestnikami rynku.
Technologia/innowacyjność: narzędzia filtrowania inwestycji, codzienny monitoring i mailing, panel Managera i możliwość eksportu danych do systemów klienta.
Grupa docelowa: deweloperzy, wykonawcy, dostawcy, architekci i inwestorzy poszukujący danych rynkowych i możliwości networkingu w sektorze budowlanym.
Renoma: działanie od 15 lat, baza gromadząca szczegółowe informacje, zaufanie wśród firm branżowych, rekomendacje od klientów z sektora.
Oferta/usługi: zarządzanie funduszami inwestycyjnymi, produkty IKE/IKZE/PPK, obsługa online przez Investors TFI oraz dystrybucja przez platformy.
Technologia/innowacyjność: dostęp online do produktów inwestycyjnych, komentarze rynkowe i dokumenty przez investor online.
Grupa docelowa: klienci indywidualni oszczędzający długoterminowo, korzystający z kont emerytalnych i funduszy profesjonalnych.
Renoma: ponad 11 mld zł ulokowane w funduszach, 189 tys. klientów, wielokrotnie wybierane jako „Najlepsze TFI”.
Oferta/usługi: platforma funduszy (ponad 1000 funduszy polskich i zagranicznych), doradztwo inwestycyjne, portfele modelowe, ranking funduszy, szkolenia i webinary.
Technologia/innowacyjność: zaawansowana wyszukiwarka, portfel treningowy, narzędzia analityczne i kalkulator stopy zwrotu.
Grupa docelowa: inwestorzy świadomi, zarówno indywidualni jak i instytucjonalni, poszukujący szerokiego dostępu do rynków i narzędzi edukacyjnych.
Renoma: ponad 2,5 mld zł aktywów klientów, partnerstwo z dużymi TFI, uznanie branżowe.
